股息成長投資：2021年5月紀錄
五月延續著佛系交易，買入的金額與交易次數都不多。六月開始，如果有合適的標的，會儘量將每個月購買的金額提上來。
帳戶1持股異動
帳戶1在5月，因為有新一年的錢$6,000 美金進來，這是符合美國IRS規定的稅務帳戶，所以會有稅務優勢，但每年只能6,000美金。
5月買入492.25，集中在三隻：AAPL, MDLZ, APD。
開倉AAPL
我的帳戶2有一點AAPL，才注意到帳戶1科技股的部分持股不夠分散，只買了MA (Mastercard)，但MA更像是金融部分的。不過話說回來，AAPL 雖然是科技類的，但Joseph自己覺得AAPL 更像是consumer discretionary 非必需消費。
5/7: 先買1股AAPL，130.52，殖利率.67%，5年股息成長10%。雖低於Chowder's rule，但
之前說過，M1 晶片會給Apple 帶來新的發展，這部分我非常看好，M1 晶片的Macbook，使用經驗太愉快了！
這部分也是補一點科技部分配置不足。
開倉MDLZ
MDLZ 是Mondeleze International，中文叫億滋國際。你可能不熟悉這間公司，但這間公司在分拆出來前的公司卡夫食品 (The Kraft Heinz Company, KHC)，相信很多人就熟悉了。
業務分出來，主要是專注全球零食業務，是世界知名的巧克力、餅乾、口香糖、咖啡及固體飲料食品商。這部分說那麼多，不如看圖說話，相信裡面品牌，你都吃過。
MDLZ 是要補consumer staples的部分，這部分夠分散了，已有MO, KR, HRL, TSN，已有持股都漲了，所以想看看有沒有新的標的。
股息在2%左右，過去五年股息成長13%。payout ratio 也還低，所以未來漲股息的空間仍大。
5/22 以63.06 買進一股。
開倉APD
Air Products and Chemicals (APD) 是屬於materials 類的，這隻是
Gucci介紹。
5/27 以298.67 買進一隻。這隻因為價格比較高，稍微弄亂了資產配置，所以資產配置在之後幾個月，還要調整。
APD 購入時的股息在2%左右，過去五年的股息成長在10%。在接下來幾年如果景氣繼續擴張，應該還有上漲的空間。
payout ratio在66%，下一年在59%，在安全區間，以後應該會繼續漲股息的。
帳戶1股息現金流
這部分IB的報表太混亂了，就記總數而已，18.21。
基本來自ABBV, ACN, DHI, GD, HRL, O, T 等。
帳戶1選擇權現金流
五月的選擇權現金收入為304。五月的選擇權現金收入為552，計算6月的時候，才發現漏了PINS的交易248。
MARA 因為從30狂跌到20，所以這部分一直roll。6/4 關倉算在6月。
另外，因為新錢進來，可以多做一點，所以做了一單FSLY 的sell put。
| Open |
Ticker |
Type |
Position |
Cash |
Close |
Debit |
Gain |
| 5/7/2021 |
MARA |
Sell put |
May 14, 30 |
118 |
5/14/2021 |
704 |
-586 |
| 5/14/2021 |
MARA |
Sell put |
May 28, 30 |
784 |
5/27/2021 |
445 |
339 |
| 5/27/2021 |
MARA |
Sell put |
June 4, 30 |
486 |
6/4/2021 |
622 |
-136 |
| 5/14/2021 |
FSLY |
Sell put |
May 21, 40 |
65 |
expired |
0 |
65 |
| 5/28/2021 |
PINS |
Sell put |
June 18, 65 |
248 |
6/11/2021 |
33 |
215 |
帳戶1總結
帳戶1從2020年10月開倉到現在，比較多資料了，所以把後面的累計股息、累計選擇權收入、累計投入都加上了。
2021年5月的股息收入是18.21，選擇權現金流是
304 552，買入是492。
這個帳戶的目的就是讓大家看到：小金額帳戶是如何產生股息和現金流的。這帳戶每年投入6,000美金 (一年18萬台幣)，2020年10月到2021年4月是用2年的投入金額，也就是12000美金在操作的 (當然，有些成長股的部分，我沒有展現出來，但股息成長股就是大家看到的)。
| Month |
Dividend |
Options |
Purchase |
Acc/ dividend |
Acc/ Option |
Acc/ Purchase |
| 2020. 10 |
0.00 |
114.00 |
2,062.57 |
0.00 |
114.00 |
2,062.57 |
| 2020. 11 |
5.25 |
168.00 |
548.35 |
5.25 |
282.00 |
2,610.92 |
| 2020. 12 |
2.28 |
498.00 |
382.57 |
7.53 |
780.00 |
2,993.49 |
| 2021. 01 |
16.55 |
381.00 |
436.09 |
24.08 |
1,161.00 |
3,429.58 |
| 2021. 02 |
12.65 |
685.00 |
685.00 |
36.73 |
1,846.00 |
4,114.58 |
| 2021.03 |
16.31 |
-213.00 |
212.02 |
53.04 |
1,633.00 |
4,326.60 |
| 2021.04 |
16.55 |
193.00 |
249.00 |
69.59 |
1,826.00 |
4,575.60 |
| 2021.05 |
18.21 |
552 |
492.25 |
87.80 |
2,378.00 |
5,067.85 |
2021年5月加了6000，所以總帳戶的投入是18,000。因為這是稅務帳戶，沒有margin，所有的put 都是cash secured的，沒有槓桿 (圖是舊的，沒加入PINS)。
資產配置如下。因為2020年開倉比較多工業股，所以工業比較多。之後想提昇醫療部分與必需消費部分的比重，降低一點materials的比例。
帳戶2持股異動
五月份沒買入現股。
帳戶2股息現金流
之前種的樹，慢慢開始結果子了。
5月收到的股息為12.83，來自T, MA, AAPL, O, ABBV, AOS, DHI, KR, SHW, SO
帳戶2選擇權現金流
5月的選擇權現金流分為兩部分，非TSLA的部分為490，TSLA的部分為1632，總合為2,122。這數字比4月的2655和3月的2386少，但比2月的1190多。
少的原因主要是有幾筆是需要roll的，像MARA 跌了不少，在roll的情況下，收到的金額就會大幅減少。
下面是非TSLA的部分。NIO 4/30 關的，忘了記在4月了，所以在5月補-12。
另外，還有三筆持倉：
- 5/20的MARA
- 5/28的 PLTR
- 5/27的NIO
| Open |
Ticker |
Type |
Position |
Cash |
Close |
Debit |
Gain |
| 4/21/2021 |
NIO |
Sell CALL |
April 30, 42.5 |
54 |
4/30/2021 |
12 |
42 |
| 4/30/2021 |
NIO |
Sell CALL |
May 7, 45 |
35 |
5/5/2021 |
4 |
31 |
| 5/15/2021 |
NIO |
Sell CALL |
May 21, 37 |
18 |
5/21/2021 |
3 |
15 |
| 5/22/2021 |
NIO |
Sell CALL |
May 28, 37 |
19 |
5/27/2021 |
130 |
-111 |
| 5/27/2021 |
NIO |
Sell CALL |
June 18, 39 |
170 |
|
|
170 |
| 5/6/2021 |
MARA |
Sell put |
May 21, 30 |
226 |
5/20/2021 |
773 |
-547 |
| 5/20/2021 |
MARA |
Sell put |
June 4, 30 |
845 |
6/4/2021 |
632 |
213 |
| 5/15/2021 |
PLTR |
Sell CALL |
May 21, 22 |
12 |
5/21/2021 |
3 |
9 |
| 5/22/2021 |
PLTR |
Sell CALL |
June 4/23.5 |
16 |
5/28/2021 |
63 |
-47 |
| 5/28/2021 |
PLTR |
Sell CALL |
Jun 18, 24 |
91 |
|
|
91 |
TSLA的部分如下。
4/30 開倉的，其實應該算在4月，但忘了。另外5/27 的在5月只記890，6月會記-65，作為關倉費用。
| Open |
Ticker |
Type |
Position |
Cash |
Close |
Debit |
Gain |
| 4/30/2021 |
TSLA |
CALL |
May 7, 0760 |
275 |
5/5/2021 |
20 |
255 |
| 5/6/2021 |
TSLA |
CALL |
May 14, 0720 |
510 |
5/14/2021 |
1 |
509 |
| 5/14/2021 |
TSLA |
CALL |
May 21, 0640 |
410 |
5/20/2021 |
11 |
399 |
| 5/22/2021 |
TSLA |
CALL |
May 28, 0630 |
292 |
5/27/2021 |
713 |
-421 |
| 5/27/2021 |
TSLA |
CALL |
June 4, 0650 |
890 |
6/2/2021 |
65 |
825 |
帳戶2總結
既然已經開始懶得寫文貼圖表，那就把 Joseph 作的報表貼上來比較快。
5月沒購買，所以帳戶的投入是一樣的。
股息收12.83，年度總股息來到33.9。
選擇權收入為2122，年度總選擇權來到1410 (因為1月TSLA被嗄空)。
| Month |
Dividend |
Options |
Purchase |
Acc/ dividend |
Acc/ Option |
Acc/ purchase |
| 2020. 10 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| 2020. 11 |
0 |
160 |
487.35 |
0 |
160 |
487.35 |
| 2020. 12 |
0 |
4608 |
1004.78 |
0 |
4768 |
1492.13 |
| 2021. 01 |
0 |
-11711 |
1013.7636 |
0 |
-6943 |
2505.8936 |
| 2021. 02 |
5.5 |
1190 |
902.04 |
5.5 |
-5753 |
3407.9336 |
| 2021.03 |
13.85 |
2386 |
963.97 |
19.35 |
-3367 |
4371.9036 |
| 2021.04 |
1.72 |
2655 |
537.08 |
21.07 |
-712 |
4908.9836 |
| 2021.05 |
12.83 |
2122 |
0 |
33.9 |
1410 |
4908.9836 |
至於資產配置的部分，目前是這樣子。之後會加上energy的部分，並且把healthcare的部分提高。
展望六月
這幾個月，已經比較難找到在折價區的股息成長股了。
下面Joseph在六月，可能會看考慮下面這些公司。
必需
醫療
科技
金融
能源
REITs
這些只是初步觀察名單，具體是否購買，還要看當時資產配置、股價等決定。