June 6

股息成長投資:2021年5月紀錄

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股息成長投資:2021年5月紀錄

五月延續著佛系交易,買入的金額與交易次數都不多。六月開始,如果有合適的標的,會儘量將每個月購買的金額提上來。

帳戶1持股異動

帳戶1在5月,因為有新一年的錢$6,000 美金進來,這是符合美國IRS規定的稅務帳戶,所以會有稅務優勢,但每年只能6,000美金。

5月買入492.25,集中在三隻:AAPL, MDLZ, APD。

開倉AAPL

我的帳戶2有一點AAPL,才注意到帳戶1科技股的部分持股不夠分散,只買了MA (Mastercard),但MA更像是金融部分的。不過話說回來,AAPL 雖然是科技類的,但Joseph自己覺得AAPL 更像是consumer discretionary 非必需消費。

5/7: 先買1股AAPL,130.52,殖利率.67%,5年股息成長10%。雖低於Chowder’s rule,但之前說過,M1 晶片會給Apple 帶來新的發展,這部分我非常看好,M1 晶片的Macbook,使用經驗太愉快了!

這部分也是補一點科技部分配置不足。

開倉MDLZ

MDLZ 是Mondeleze International,中文叫億滋國際。你可能不熟悉這間公司,但這間公司在分拆出來前的公司卡夫食品 (The Kraft Heinz Company, KHC),相信很多人就熟悉了。

業務分出來,主要是專注全球零食業務,是世界知名的巧克力、餅乾、口香糖、咖啡及固體飲料食品商。這部分說那麼多,不如看圖說話,相信裡面品牌,你都吃過。

MDLZ 是要補consumer staples的部分,這部分夠分散了,已有MO, KR, HRL, TSN,已有持股都漲了,所以想看看有沒有新的標的。

股息在2%左右,過去五年股息成長13%。payout ratio 也還低,所以未來漲股息的空間仍大。

5/22 以63.06 買進一股。

 

開倉APD

Air Products and Chemicals (APD) 是屬於materials 類的,這隻是Gucci介紹

5/27 以298.67 買進一隻。這隻因為價格比較高,稍微弄亂了資產配置,所以資產配置在之後幾個月,還要調整。

APD 購入時的股息在2%左右,過去五年的股息成長在10%。在接下來幾年如果景氣繼續擴張,應該還有上漲的空間。

payout ratio在66%,下一年在59%,在安全區間,以後應該會繼續漲股息的。

帳戶1股息現金流

這部分IB的報表太混亂了,就記總數而已,18.21。

基本來自ABBV, ACN, DHI, GD, HRL, O, T 等。

帳戶1選擇權現金流

五月的選擇權現金收入為304。

MARA 因為從30狂跌到20,所以這部分一直roll。6/4 關倉算在6月。

另外,因為新錢進來,可以多做一點,所以做了一單FSLY 的sell put。

Open Ticker Type Position Cash Close Debit Gain
5/7/2021 MARA Sell put May 14, 30 118 5/14/2021 704 -586
5/14/2021 MARA Sell put May 28, 30 784 5/27/2021 445 339
5/27/2021 MARA Sell put June 4, 30 486 6/4/2021 622 -136
5/14/2021 FSLY Sell put May 21, 40 65 expired 0 65

帳戶1總結

帳戶1從2020年10月開倉到現在,比較多資料了,所以把後面的累計股息、累計選擇權收入、累計投入都加上了。

2021年5月的股息收入是18.21,選擇權現金流是304,買入是492。

這個帳戶的目的就是讓大家看到:小金額帳戶是如何產生股息和現金流的。這帳戶每年投入6,000美金 (一年18萬台幣),2020年10月到2021年4月是用2年的投入金額,也就是12000美金在操作的 (當然,有些成長股的部分,我沒有展現出來,但股息成長股就是大家看到的)。

2021年5月加了6000,所以總帳戶的投入是18,000。因為這是稅務帳戶,沒有margin,所有的put 都是cash secured的,沒有槓桿。

Month Dividend Options Purchase Acc/ dividend Acc/ Option Acc/ Purchase
2020. 10 0.00 114.00 2,062.57 0.00 114.00 2,062.57
2020. 11 5.25 168.00 548.35 5.25 282.00 2,610.92
2020. 12 2.28 498.00 382.57 7.53 780.00 2,993.49
2021. 01 16.55 381.00 436.09 24.08 1,161.00 3,429.58
2021. 02 12.65 685.00 685.00 36.73 1,846.00 4,114.58
2021.03 16.31 -213.00 212.02 53.04 1,633.00 4,326.60
2021.04 16.55 193.00 249.00 69.59 1,826.00 4,575.60
2021.05 18.21 304 492.25 87.80 2,130.00 5,067.85

資產配置如下。因為2020年開倉比較多工業股,所以工業比較多。之後想提昇醫療部分與必需消費部分的比重,降低一點materials的比例。

帳戶2持股異動

五月份沒買入現股。

帳戶2股息現金流

之前種的樹,慢慢開始結果子了。

5月收到的股息為12.83,來自T, MA, AAPL, O, ABBV, AOS, DHI, KR, SHW, SO

帳戶2選擇權現金流

5月的選擇權現金流分為兩部分,非TSLA的部分為490,TSLA的部分為1632,總合為2,122。這數字比4月的2655和3月的2386少,但比2月的1190多。

少的原因主要是有幾筆是需要roll的,像MARA 跌了不少,在roll的情況下,收到的金額就會大幅減少。

下面是非TSLA的部分。NIO 4/30 關的,忘了記在4月了,所以在5月補-12。

另外,還有三筆持倉:

  • 5/20的MARA
  • 5/28的 PLTR
  • 5/27的NIO
Open Ticker Type Position Cash Close Debit Gain
4/21/2021 NIO Sell CALL April 30, 42.5 54 4/30/2021 12 42
4/30/2021 NIO Sell CALL May 7, 45 35 5/5/2021 4 31
5/15/2021 NIO Sell CALL May 21, 37 18 5/21/2021 3 15
5/22/2021 NIO Sell CALL May 28, 37 19 5/27/2021 130 -111
5/27/2021 NIO Sell CALL June 18, 39 170 170
5/6/2021 MARA Sell put May 21, 30 226 5/20/2021 773 -547
5/20/2021 MARA Sell put June 4, 30 845 6/4/2021 632 213
5/15/2021 PLTR Sell CALL May 21, 22 12 5/21/2021 3 9
5/22/2021 PLTR Sell CALL June 4/23.5 16 5/28/2021 63 -47
5/28/2021 PLTR Sell CALL Jun 18, 24 91 91

TSLA的部分如下。

4/30 開倉的,其實應該算在4月,但忘了。另外5/27 的在5月只記890,6月會記-65,作為關倉費用。

Open Ticker Type Position Cash Close Debit Gain
4/30/2021 TSLA CALL May 7, 0760 275 5/5/2021 20 255
5/6/2021 TSLA CALL May 14, 0720 510 5/14/2021 1 509
5/14/2021 TSLA CALL May 21, 0640 410 5/20/2021 11 399
5/22/2021 TSLA CALL May 28, 0630 292 5/27/2021 713 -421
5/27/2021 TSLA CALL June 4, 0650 890 6/2/2021 65 825

帳戶2總結

既然已經開始懶得寫文貼圖表,那就把 Joseph 作的報表貼上來比較快。

5月沒購買,所以帳戶的投入是一樣的。

股息收12.83,年度總股息來到33.9。

選擇權收入為2122,年度總選擇權來到1410 (因為1月TSLA被嗄空)。

Month Dividend Options Purchase Acc/ dividend Acc/ Option Acc/ purchase
2020. 10 0 0 0 0 0 0
2020. 11 0 160 487.35 0 160 487.35
2020. 12 0 4608 1004.78 0 4768 1492.13
2021. 01 0 -11711 1013.7636 0 -6943 2505.8936
2021. 02 5.5 1190 902.04 5.5 -5753 3407.9336
2021.03 13.85 2386 963.97 19.35 -3367 4371.9036
2021.04 1.72 2655 537.08 21.07 -712 4908.9836
2021.05 12.83 2122 0 33.9 1410 4908.9836

至於資產配置的部分,目前是這樣子。之後會加上energy的部分,並且把healthcare的部分提高。

展望六月

這幾個月,已經比較難找到在折價區的股息成長股了。

下面Joseph在六月,可能會看考慮下面這些公司。

必需

  • TSN
  • HRL
  • MO

醫療

  • AMGN
  • ABBV

科技

  • AVGO

金融

  • KEY
  • PRU

能源

  • IMO
  • ENB

REITs

  • OHI

這些只是初步觀察名單,具體是否購買,還要看當時資產配置、股價等決定。

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About the Author

Joseph從2008年踏入美股投資的領域,過了幾年的探索,終將投資原則放在價值與成長投資。這裡是我的心得分享,希望與大家交流!

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