股息成長投資：2021年7月紀錄
7月的交易，並沒有比6月多許多。不過不管市場怎麼變，Joseph 只要找到合適標的，仍維持每個月買入。
帳戶1持股異動
7月的交易，主要是根據
這篇文章介紹的幾間公司來加倉的。
加碼ENB
ENB 是一間energy的公司，在
2020年11月，Joseph就已經開倉了，當時的價格是28.6。
那時候的分析是這麼寫的：
這家是屬於Oil and Gas Storage and Transportation的，油價對其影響不太大，經濟衰退對其影響也不是特別大。這間雖然財報不是很好看，但仔細研究一下，股息應該是安全的，公司還有成長空間。
這間持續發股息超過25年，股息連續成長24年。買的時候殖利率8.32%，過去20年平均有12%的成長，算是遠超Chowder’s Rule的要求。
ENB 其實沒有太大的改變。
Stock Rover 上面的主要分析如下，基本良好，
在40以下，Joseph會看資產配置買入的。
7/20: 以37.93 買入3股，共113.79。一年會帶來8美金，買進的股息在7.16%。
加碼MO
MO 在
2020年10月，開始建這個portfolio的時候，就已經開倉了，當時買進的價格在35.989。
當時寫的分析如下：
其實 Joseph 內心是千百個不想買MO的，因為我自己不抽煙，也挺反對抽煙的。不過現在沒看到什麼便宜的，就先買一點 MO，拉高現金流。
MO 已經連續成長股息 50年，不過近20年來股息成長只有3%，近5年的股息成長在10%，去年的股息成長在9%，所以公司經營上，應該找到了一定方向繼續讓公司成長。
不過由於群眾健康意識的抬頭，煙草股未來的挑戰應該會愈來愈大。 目前股息符合 Chowder Rule (9.53% + 3% > 12%)，未來要持續觀察公司經營狀況。
2021年2月加倉，當時價格在41.86。
雖然有些讀者可能會對煙草股有疑慮，但 Joseph 在這篇文章也分析了
煙草股在後疫情的發展。
7/20: 以47.12 買入3股，共141.36。一年會帶來10美金，買進的股息在7.3%。
詳細分析沒時間寫，就看Stock Rover的分析。
Joseph 自己在50元以下，都會繼續加倉，只要不影響資產配置的話。
帳戶1股息現金流
7月的股息現金流，來自：ADP, MO, MDLZ, BEN, O, MSM，總共17.34。比4月的16.55稍高。
帳戶1選擇權現金流
這個月的選擇權現金流為644，在TTD 與 PINS 做了兩筆。第三筆PINS 因為財報之後跌了很多，在8月roll了，8月會記 -669。
| Open |
Ticker |
Type |
Position |
Cash |
Close |
Debit |
Gain |
| 7/2/2021 |
TTD |
Sell put |
July 16, 75 put |
175 |
7/14/2021 |
50 |
125 |
| 7/20/2021 |
PINS |
Sell put |
July 30, 70 |
400 |
7/26/2021 |
186 |
214 |
| 7/29/2021 |
PINS |
Sell put |
Aug 6, 70 |
305 |
8/5/2021 |
974 |
-669 |
帳戶1總結
帳戶1在2021年7月總共買進255.15，股息17.34，選擇權收了644。如果對每個月的資料有興趣，可以看下表：
| Month |
Dividend |
Options |
Purchase |
Acc/ dividend |
Acc/ Option |
Acc/ Purchase |
| 2020. 10 |
0.00 |
114.00 |
2,062.57 |
0.00 |
114.00 |
2,062.57 |
| 2020. 11 |
5.25 |
168.00 |
548.35 |
5.25 |
282.00 |
2,610.92 |
| 2020. 12 |
2.28 |
498.00 |
382.57 |
7.53 |
780.00 |
2,993.49 |
| 2021. 01 |
16.55 |
381.00 |
436.09 |
24.08 |
1,161.00 |
3,429.58 |
| 2021. 02 |
12.65 |
685.00 |
685.00 |
36.73 |
1,846.00 |
4,114.58 |
| 2021.03 |
16.31 |
-213.00 |
212.02 |
53.04 |
1,633.00 |
4,326.60 |
| 2021.04 |
16.55 |
193.00 |
249.00 |
69.59 |
1,826.00 |
4,575.60 |
| 2021.05 |
18.21 |
552 |
492.25 |
87.80 |
2,378.00 |
5,067.85 |
| 2021.06 |
18.72 |
488 |
175.31 |
106.52 |
2,866.00 |
5,243.16 |
| 2021.07 |
17.34 |
644 |
255.15 |
123.86 |
3,510.00 |
5,498.31 |
用表格呈現的話，由於選擇權收入比較多，在股息這邊看不出太大的差別就是了。
在資產配置部分，ENB 是能源，MO 是consumer staples，所以這兩部分比例都提高了一些。materials 仍高，不過要等整個portfolio 的金額提高，這部分才會慢慢降下去。
帳戶2持股異動
七月份補的部分，是healthcare與energy。
開倉AMGN
AMGN 在帳戶2是新倉，但在帳戶1則是2021年2月就開的，當時的價位是232.79。
7/27 以244.32買入1股AMGN，41% 的payout ratio，近5年平均15%的股息成長，在2.88%的股息，沒什麼好挑剔的。
healthcare 部分的目前只有AMGN 與 ABBV，比重還少，還會視情況再加這部分。
開倉ENB
ENB 在帳戶2是新倉，但在帳戶1 則是2020年11月就開了，當時的價位是28.6。
7/27 以38.9 買入6股ENB，總共233.4，補了energy 這塊的空白。大概佔3%左右的資產配置。
ENB 在40塊以下，我覺得都是很不錯的。
股息在6.7%左右，過去5年股息成長在12%，payout ratio 在70%，從數字上看，成長空間可能不是太大。但當ENB 突破目前的局面，帳戶面會有改變的，這以後有機會再說。
帳戶2股息現金流
股息的部分，來自MO, O, INGR，總共3.07。比4月的1.72高一些。以後再找找有沒有1、4、7、10月配息的股票，多加一點。
帳戶2選擇權現金流
選擇權現金流的部分，分為TSLA 與非TSLA的部分。TSLA 這部分有1544的收入，而非TSLA的收入是403。
6月兩個沒關倉的是NIO 與 PLTR。
到7月底，沒關倉的是PINS。這在8月會看到因為財報後下跌，正在roll。
| Open |
Ticker |
Type |
Position |
Cash |
Close |
Debit |
Gain |
| 6/9/2021 |
NIO |
Sell CALL |
Jul 9, 47 |
192 |
7/2/2021 |
315 |
-123 |
| 7/2/2021 |
NIO |
Sell CALL |
July 30, 48 |
410 |
7/19/2021 |
49 |
361 |
| 6/9/2021 |
PLTR |
Sell CALL |
Jul 16, 25 |
142 |
7/7/2021 |
22 |
120 |
| 7/13/2021 |
PINS |
Sell PUT |
Jul 23, 70 |
111 |
7/22/2021 |
32 |
79 |
| 7/29/2021 |
PINS |
Sell Put |
Aug 6, 70 |
300 |
8/5/2021 |
968 |
-668 |
TSLA 的部分，帶來1544的收入。基本都是漲不到上面關倉，沒有roll。
| Open |
Ticker |
Type |
Position |
Cash |
Close |
Debit |
Gain |
| 6/25/2021 |
TSLA |
CALL |
July 2, 0730 |
600 |
7/2/2021 |
9 |
591 |
| 7/2/2021 |
TSLA |
CALL |
July 9, 0735 |
375 |
7/6/2021 |
49 |
326 |
| 7/7/2021 |
TSLA |
CALL |
July 16, 0675 |
860 |
7/15/2021 |
420 |
440 |
| 7/16/2021 |
TSLA |
CALL |
July 23, 0690 |
256 |
7/22/2021 |
44 |
212 |
| 7/27/2021 |
TSLA |
CALL |
Aug 6, 0690 |
575 |
|
|
575 |
帳戶2總結
帳戶2在2021年7月的購買是477.72，股息是3.07，選擇權收入是1947。總計的選擇權收入達到4795了。
| Month |
Dividend |
Options |
Purchase |
Acc/ dividend |
Acc/ Option |
Acc/ purchase |
| 2020. 10 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| 2020. 11 |
0 |
160 |
487.35 |
0 |
160 |
487.35 |
| 2020. 12 |
0 |
4608 |
1004.78 |
0 |
4768 |
1492.13 |
| 2021. 01 |
0 |
-11711 |
1013.7636 |
0 |
-6943 |
2505.8936 |
| 2021. 02 |
5.5 |
1190 |
902.04 |
5.5 |
-5753 |
3407.9336 |
| 2021.03 |
13.85 |
2386 |
963.97 |
19.35 |
-3367 |
4371.9036 |
| 2021.04 |
1.72 |
2655 |
537.08 |
21.07 |
-712 |
4908.9836 |
| 2021.05 |
12.83 |
2122 |
0 |
33.9 |
1410 |
4908.9836 |
| 2021.06 |
18.19 |
1438 |
629.86 |
52.09 |
2848 |
5538.8436 |
| 2021.07 |
3.07 |
1947 |
477.72 |
55.16 |
4795 |
6016.5636 |
如果以圖示的話，是如下圖。不過選擇權收入高，在下方基本看不到股息收入的部分。
資產配置上，金融偏多。可能想把consumer staples 與healthcare 再加上去。金融的部分，
要調資產配置的話，可能考慮金融股要不要賣出一些，比較好調整比例。
總結
兩個帳戶在healthcare 上面，配置都有點不足，在8月以後，會看看有沒有合適標的，繼續買入。