股息成長投資：2021年7月紀錄

7月的交易，並沒有比6月多許多。不過不管市場怎麼變，Joseph 只要找到合適標的，仍維持每個月買入。

帳戶1持股異動

7月的交易，主要是根據這篇文章介紹的幾間公司來加倉的。

加碼ENB

ENB 是一間energy的公司，在2020年11月，Joseph就已經開倉了，當時的價格是28.6。

那時候的分析是這麼寫的：

這家是屬於Oil and Gas Storage and Transportation的，油價對其影響不太大，經濟衰退對其影響也不是特別大。這間雖然財報不是很好看，但仔細研究一下，股息應該是安全的，公司還有成長空間。

這間持續發股息超過25年，股息連續成長24年。買的時候殖利率8.32%，過去20年平均有12%的成長，算是遠超Chowder’s Rule的要求。

ENB 其實沒有太大的改變。Stock Rover 上面的主要分析如下，基本良好，在40以下，Joseph會看資產配置買入的。

7/20: 以37.93 買入3股，共113.79。一年會帶來8美金，買進的股息在7.16%。

加碼MO

MO 在2020年10月，開始建這個portfolio的時候，就已經開倉了，當時買進的價格在35.989。

當時寫的分析如下：

其實 Joseph 內心是千百個不想買MO的，因為我自己不抽煙，也挺反對抽煙的。不過現在沒看到什麼便宜的，就先買一點 MO，拉高現金流。

MO 已經連續成長股息 50年，不過近20年來股息成長只有3%，近5年的股息成長在10%，去年的股息成長在9%，所以公司經營上，應該找到了一定方向繼續讓公司成長。

不過由於群眾健康意識的抬頭，煙草股未來的挑戰應該會愈來愈大。目前股息符合 Chowder Rule (9.53% + 3% > 12%)，未來要持續觀察公司經營狀況。

2021年2月加倉，當時價格在41.86。

雖然有些讀者可能會對煙草股有疑慮，但 Joseph 在這篇文章也分析了煙草股在後疫情的發展。

7/20: 以47.12 買入3股，共141.36。一年會帶來10美金，買進的股息在7.3%。

詳細分析沒時間寫，就看Stock Rover的分析。Joseph 自己在50元以下，都會繼續加倉，只要不影響資產配置的話。

帳戶1股息現金流

7月的股息現金流，來自：ADP, MO, MDLZ, BEN, O, MSM，總共17.34。比4月的16.55稍高。

帳戶1選擇權現金流

這個月的選擇權現金流為644，在TTD 與 PINS 做了兩筆。第三筆PINS 因為財報之後跌了很多，在8月roll了，8月會記 -669。

Open

Ticker

Type

Position

Cash

Debit

Gain

7/2/2021	TTD	Sell put	July 16, 75 put	175	7/14/2021	50	125
7/20/2021	PINS	Sell put	July 30, 70	400	7/26/2021	186	214
7/29/2021	PINS	Sell put	Aug 6, 70	305	8/5/2021	974	-669

帳戶1總結

帳戶1在2021年7月總共買進255.15，股息17.34，選擇權收了644。如果對每個月的資料有興趣，可以看下表：

Month	Dividend	Options	Purchase	Acc/ dividend	Acc/ Option	Acc/ Purchase
2020. 10	0.00	114.00	2,062.57	0.00	114.00	2,062.57
2020. 11	5.25	168.00	548.35	5.25	282.00	2,610.92
2020. 12	2.28	498.00	382.57	7.53	780.00	2,993.49
2021. 01	16.55	381.00	436.09	24.08	1,161.00	3,429.58
2021. 02	12.65	685.00	685.00	36.73	1,846.00	4,114.58
2021.03	16.31	-213.00	212.02	53.04	1,633.00	4,326.60
2021.04	16.55	193.00	249.00	69.59	1,826.00	4,575.60
2021.05	18.21	552	492.25	87.80	2,378.00	5,067.85
2021.06	18.72	488	175.31	106.52	2,866.00	5,243.16
2021.07	17.34	644	255.15	123.86	3,510.00	5,498.31

用表格呈現的話，由於選擇權收入比較多，在股息這邊看不出太大的差別就是了。

在資產配置部分，ENB 是能源，MO 是consumer staples，所以這兩部分比例都提高了一些。materials 仍高，不過要等整個portfolio 的金額提高，這部分才會慢慢降下去。

帳戶2持股異動

七月份補的部分，是healthcare與energy。

開倉AMGN

AMGN 在帳戶2是新倉，但在帳戶1則是2021年2月就開的，當時的價位是232.79。

7/27 以244.32買入1股AMGN，41% 的payout ratio，近5年平均15%的股息成長，在2.88%的股息，沒什麼好挑剔的。

healthcare 部分的目前只有AMGN 與 ABBV，比重還少，還會視情況再加這部分。

開倉ENB

ENB 在帳戶2是新倉，但在帳戶1 則是2020年11月就開了，當時的價位是28.6。

7/27 以38.9 買入6股ENB，總共233.4，補了energy 這塊的空白。大概佔3%左右的資產配置。

ENB 在40塊以下，我覺得都是很不錯的。

股息在6.7%左右，過去5年股息成長在12%，payout ratio 在70%，從數字上看，成長空間可能不是太大。但當ENB 突破目前的局面，帳戶面會有改變的，這以後有機會再說。

帳戶2股息現金流

股息的部分，來自MO, O, INGR，總共3.07。比4月的1.72高一些。以後再找找有沒有1、4、7、10月配息的股票，多加一點。

帳戶2選擇權現金流

選擇權現金流的部分，分為TSLA 與非TSLA的部分。TSLA 這部分有1544的收入，而非TSLA的收入是403。

6月兩個沒關倉的是NIO 與 PLTR。

到7月底，沒關倉的是PINS。這在8月會看到因為財報後下跌，正在roll。

Open

Ticker

Type

Position

Cash

Debit

Gain

6/9/2021

NIO

Sell CALL

Jul 9, 47

192

7/2/2021

315

-123

7/2/2021

NIO

Sell CALL

July 30, 48

410

7/19/2021

361

6/9/2021

PLTR

Sell CALL

Jul 16, 25

142

7/7/2021

120

7/13/2021	PINS	Sell PUT	Jul 23, 70	111	7/22/2021	32	79
7/29/2021	PINS	Sell Put	Aug 6, 70	300	8/5/2021	968	-668

TSLA 的部分，帶來1544的收入。基本都是漲不到上面關倉，沒有roll。

Open

Ticker

Type

Position

Cash

Debit

Gain

6/25/2021	TSLA	CALL	July 2, 0730	600	7/2/2021	9	591
7/2/2021	TSLA	CALL	July 9, 0735	375	7/6/2021	49	326
7/7/2021	TSLA	CALL	July 16, 0675	860	7/15/2021	420	440
7/16/2021	TSLA	CALL	July 23, 0690	256	7/22/2021	44	212
7/27/2021	TSLA	CALL	Aug 6, 0690	575			575

帳戶2總結

帳戶2在2021年7月的購買是477.72，股息是3.07，選擇權收入是1947。總計的選擇權收入達到4795了。

Month	Dividend	Options	Purchase	Acc/ dividend	Acc/ Option	Acc/ purchase
2020. 10	0	0	0	0	0	0
2020. 11	0	160	487.35	0	160	487.35
2020. 12	0	4608	1004.78	0	4768	1492.13
2021. 01	0	-11711	1013.7636	0	-6943	2505.8936
2021. 02	5.5	1190	902.04	5.5	-5753	3407.9336
2021.03	13.85	2386	963.97	19.35	-3367	4371.9036
2021.04	1.72	2655	537.08	21.07	-712	4908.9836
2021.05	12.83	2122	0	33.9	1410	4908.9836
2021.06	18.19	1438	629.86	52.09	2848	5538.8436
2021.07	3.07	1947	477.72	55.16	4795	6016.5636