January 31

股息成長投資:2021年1月紀錄

0  comments

股息成長投資:2021年1月紀錄

2021 年開始,股市忽漲忽跌,新年的行情總是令人意外。另外,WallStreetBets (WSB) 所帶來的GME short squeeze,讓市場增加很多不確定性。

帳戶1持股異動

買入DHI

D. R. Horton (DHI) 是美國最大的房屋建築公司 (home builder)。

2021/1/5:買入2股,1 股66.94,共133.88. 買進的殖利率是1.6%,5年的股息成長為23%。符合Chowder’s rule,也是疫情好轉之後,應該會見到明顯反彈的公司。

DHI 的買入補了非必要消費的這一塊。至於非必要消費將來要如何面臨景氣反轉,這大概要2021年夏天之後,再來觀察。

關於DHI 的分析,可以看影片:

如果對Stock Rover 有興趣,可以看這篇詳細的介紹。

買入Goldman Sachs

1/13 買了1股GS,成本302.21。殖利率在1.65%,過去5年的殖利率成長為13%,符合Chowder’s rule。

從美國政府同意銀行股可以收購庫藏股,銀行股就漲了不少。但整體來說,銀行股、金融方面還是有不少便宜貨的,像BEN, CBOE, MA 都可以考慮一下。

帳戶1選擇權現金流

12/31 到期,PLTR 以 26 買入。1/4 賣了26.5 的 Jan 15 call。這 Joseph 想讓 PLTR 被 call 走,因為手上現金太少了。這個call 賣了65。放而過期,權利金全收。

1/12:GS 離財報還有一周,但銀行股要開始財報了。GS 在300 左右,賣1/22到期 285/280 put credit spread, 一個契約收78,賣2合約。由於GS 下跌,用89 關倉,一個契約虧11,共虧22。

1/19: 賣PLTR  Jan 22, 31 的call,收36。1/21 用3 美金關倉。總共收33。

1/21:賣PLTR Jan 29, 35 的call,收65。放至過期。到期是在35之上,所以PLTR 100 股賣掉了。

1/26: 賣FVRR 175/180/270/280 Feb 19的unbalanced condor。其實本來要下170/180 的,下單太快沒注意到下錯了。一個契約收240。用500 margin。

帳戶1股息現金流

1月開始有股息收入了,從ADP, MO, BEN, MSM 收了16.55 的股息。

帳戶1總結

股息收入,一共是16.55。

選擇權收入,一共是收了381 的現金流。

股票購買,花了436。

總共投入是3,433, 股息是4.14%,預期股息成長是8.7%,預期年股息為152。

目前是industrials, information technology 放的比例比較重,接下來是consumer staples 與 financials。

目前在healthcare 還有consumer discretionary 比重比較低,以後再看有沒有適合的。

帳戶2持股異動

買入Mastercard

買了1股MA,328.32。殖利率是0.52,過去5年股息成長為23%,符合Chowder’s rule。其實Visa (V) 也不錯,但 Joseph 認為MA的成長空間可能更大,所以選MA而不是V.

買入Apple

Joseph 等了很久Apple MacBookPro (M1 晶片) 終於來了!我從 2013 年用Apple 的Macbook Pro,2017 年因為換工作,又重新買一台。不過2017年版的13″ MacBookPro 真的問題多多,所以2020年底,Joseph 下單新一代M1晶片的MacBookPro,等了一個月終於來了。

這次使用的感覺就是:我記憶中的蘋果終於回來了!不論是效能、續航力,都讓我覺得比以前intel 晶片的Macbook pro好太多了!

Apple 在老婆的退休帳戶已經有五年了,但自己的帳戶沒有,於是就趁這機會買入。

買了4股,一股127.31,股息是0.6,過去五年的股息成長是10%。這不符合Chowder’s rule但因為太喜歡新的電腦,Joseph 於是買進

另外,蘋果雖然在產業上是 Information Technology,但在 Joseph 心中這更像是具創新性的consumer discretionary 非必要消費。大家沒法旅遊的錢,總是要有個出口的,像帳戶1買的DHI,以及帳戶2買的Apple,都算是這部分。

買入Snap-on

說實在的,Snap-on (SNA) 已經看了兩個月了。12 月佈局比較多金融與必需消費,在工業部分一直沒佈局。

1/21:看到Gucci 1月的文章,於是先開倉1股,176.21,以後再慢慢加倉位。

帳戶2股息現金流

2021/01 仍沒有股息現金流。2月會有。看了一下portfolio, 沒有1/4/7/10 發股息的公司,這部分以後選公司的時候要考慮。

帳戶2選擇權現金流

12/31 到期,PLTR 以 26 買入。

1/4 賣了32 的 PLTR call Jan 8 。這 Joseph 想讓 PLTR 被 call 走,因為手上現金太少了。1/6 用7美金關倉,實收25。

1/7:12/31 賣 FVRR 190 Jan 15的put 收了530,關倉花了200。實賺330。530 在12月記了,1 月這裡記-200。

1/7:賣MU Jan 8, 75 的put,因為要財報了。收112。1/8 關倉,花2美金,實收110。

1/7:賣 PLTR Jan 15, 26.5 的call,還是想把手上的部位清走。賺32。放到過期。

1/12:GS 離財報還有一周,但銀行股要開始財報了。GS 在300 左右,賣1/22到期 285/280 put credit spread, 一個契約收78,賣2合約。一個契約用89關倉,虧11。後來發現另外一個合約忘了關,放到過期。兩者相加,實賺67。

1/19:賣 PLTR Jan 22, 31 的call, 收30。1/21 用3美金關倉,實收27。

1/21:還是很想把PLTR出手,拉高現金部位。續賣 PLTR Jan 29, 27 的call, 收103。PLTR 結算在35,所以出清手上100股。

1/26:賣 FVRR Feb 19, 180/170 put credit spread,收210。

1/27:賣 PINS Feb 5, 60 put, 收380。

這些部位加起來,現金流收入是754。

TSLA 的部位如下:

12/29 賣 TSLA Jan 8, 730 的call,收了513 (記在12月)。TSLA 飆漲,1/8 用12229 買回來,實虧11716。付出的12229 記在1月。

其實 Joseph 可以早點roll 的,但為什麼要等到最後一天呢?這其實是觀念改變。Joseph 在買 TSLA 的時候,其實只想要炒一波而已,目標價就訂在750 左右想賣。加上之前賣 call 的,覺得賺這一波應該足夠

最後一刻買回,讓 Joseph 預留的現金少了很多,相當於讓TSLA 的持有成本提高。

為什麼會做這麼大的改變呢?主要是看到Chamath Palihapitiya 的訪談,讓我徹底打消賣 TSLA 的想法

1/8: 賣 1100,, Jan 15。收200。放到過期。

1/19: 賣1100, Jan 22。收24。放到過期。

1/25:賣1200, Jan 29。收232。1/28 關倉花了3, 實收229。

1/29:賣 1100, Feb 5。收65。

TSLA 在2021年1月,產生的現金流為-11711。

此帳戶總共產生的現金流為 754 – 11711 = -10957

帳戶2 總結

股息收入為0。現金流為-10957。買入的股票為1014。由於現金的比例已比我設定的還要少,PLTR 賣出去之後,應該會好轉一點。

原本每個月是想要設定買1000 美金上下的,現在可能會往下修正一點,大概在 800 上下。

分佈目前沒有consumer discretionary,但其實我認為Apple 的產品,其實就算這部分,而不應該算在information technology。

總投入金額為2506,年殖利率為2.51%,股息成長為11.4%,算是稍低於 Chowder’s rule。預計年股息為64。

Loved this? Spread the word


About the Author

Joseph從2008年踏入美股投資的領域,過了幾年的探索,終將投資原則放在價值與成長投資。這裡是我的心得分享,希望與大家交流!

admin

Related posts

股息成長投資:2021年3月紀錄

​Read More

股息成長投資:2021年2月紀錄

​Read More

FLGT 一個月漲了100%!我是如何發現的?

​Read More

課程推薦:F.I.R.E. 美股收租三部曲

​Read More
{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

Subscribe to our newsletter now!

>

免費訂閱美股價值成長投資

x