選股的方式很多種,存股賺股利,不僅簡單、容易,長期來說也可以賺到價差,不失為懶人投資法。Joseph自己也買了許多定存股,短期賺股息,長期賺價差,也非常喜歡這種方式。
麥克風選股法
最近看到Smart智富上面有麥克風大的選股法,覺得簡單易行。如果你有興趣更進一步了解,可購買麥克風大的書。
麥克風大的選股基本原則如下:
1. ROE的部分是看當年與近五年,都在15%以上。
2. 近5年的EPS與revenue都要是正成長,代表公司持續賺錢。
3. 當年長期負債要在70%以下 (這數字是主觀設定,可自行調整)
4. 股價與淨值的比例要低,設定在3以下 (這數字亦是主觀設定,可自行調整)
5. 股息要在2%以上 (主觀設定,可自行調整)
但是,要投資美股的話,該如何實作呢?
美股的篩選器(screener)非常多,Joseph在美股投資資源裡面,介紹的是Finviz,不過finviz並不能直接篩選美股歷年來的ROE,只能篩選該年度的,所以就不適合拿來進行麥克風大的選股法。
Finviz (2018更新)
由於Finviz 不提供麥克風大的所有選股原則,所以作了一些修改。
- ROE 可以看最近一年的,但無法看近五年的。
- EPS growth 設定 >0, EPS 近五年成長 (EPS growth past 5 years) 也設為 > 0。另外 Joseph加了下一年EPS展望也要大於0 (EPS growth next year)。Sales growh past 5 years 也設為大於0。
- 長期負債要在70%以下,這點用LT debt /Equity 來作,Joseph 設為0.6,但大家可以自行調整。
- 股價與淨值的比例要低,設定在3以下,這點用P/B under 3來作。
- 股息要在2%,這點用dividend yield > 2%。
除了上述的五點,Joseph 參考了麥克風大常說的:季線之下不作多。200-day simple moving average 設為price above SMA 200。
這樣2018/7/24 選出來的有60間,可以讓大家進一步去篩選。
Google Finance (2018:已無法使用)
那該怎麼作呢?其實Google finance就可以拿來使用了。
根據麥克風大的選股原則,重新打造一下就行了:
1. ROE的部分是看當年與近五年,都在15%以上。
2. 近5年的EPS與revenue都要是正成長,代表公司持續賺錢。
3. 當年長期負債要在70%以下 (這數字是主觀設定,可自行調整)
4. 股價與淨值的比例要低,設定在3以下 (這數字亦是主觀設定,可自行調整)
5. 股息要在2%以上 (主觀設定,可自行調整)
透過這樣選擇,篩出了73間公司。
隨便看一下,選出來有不少公司都不錯,像是AFL, CA, CVX, CSCO, XOM, HRS, INTC, NSC, TESS, TGT, VNQ (這是ETF) 都是不錯的選擇。
這種存股策略簡單易行,要用在美股也很容易,就供大家作參考。
有好的美股定存股推薦么?
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