January 1

股息成長投資:2020年12月紀錄

股息成長投資:2020年12月紀錄

2020 年11月的更新感覺才沒過多久,又要來2020年12月的更新了。奇幻的2020年終於要結束了,大家的投資績效還好嗎?

下面 Joseph 更新一下兩個帳戶的異動。這兩個帳戶都是退休帳戶,以長期持有為主,利用選擇權產生的現金,加速累積資產的過程。

帳戶1持股異動

帳戶1 由於一年只能存6000 美金,本來金額就比較少,再加上留一部分作選擇權的現金流,所以開倉的速度會比較慢。

2020年12月花了382.566 買了下面四間公司的股票。

買入BEN

Ben 是 Franklin Resources,中文為富蘭克林坦伯頓基金集團,這大家可能就聽過了。

Ben 買的價格是23.59, 4.58%的股息,近5年的股息成長是12%,近20年則是14%,符合Chowder’s Rule 的15%。

這部分用的是 WBA sell put 來的現金流,所以只買了3股,補一下Financials 部分配置不足。

這部分買的少,預期會帶來1年3元的現金流。

買入HRL

消費者常用品 (Consumper Staples) 這個部分,一直沒配置夠。Altria (MO) 是這個部分,但還想要提高比例。

股息貴族荷美爾食品(HRL) 在 Gucci 的2017年就介紹過,當時股價 30.92。2020年12月 Joseph 買進的時候,是47.85,買2股。殖利率是2.05%,過去五年的成長是13%,符合Chowder’s rule 的目標。

這部份帶來的股息只有1 美金上下,但成長相信會很快,公司的股價應該也會緩步上漲。

買入PRU

Prudential Financial 在2020年12月,兩個帳戶分別買入。

這個帳戶是 12/18買的,77.35 買了2股,殖利率5.73%,過去五年公司的股息成長為13%。

這一年會帶來8美金的收入。

買入KR

之前是帳戶2在11月買進KR,買入之後又跌了大概5%。帳戶1就加入。

12/22 購買,一股30.698,買了2股。殖利率2.34%,其餘與11月資料一樣。

帳戶1現金流

2020 年12 月,這帳戶產生了498 美金的現金流。

2020年11月賣的Walgreens 38.5 的put,隨著WBA 回漲,12/4 買回,用了.03。為了3塊,套著3850的現金,實在不划算。

沒找到好的標的。

12/4: 開 TSLA 690/700 Call credit spread,一個合約拿35,兩個合約共拿70。放至過期。

12/11:開TSLA 500/490 Put credit spread,一個合約拿143。12/14 用56關倉,實拿87。以1000的margin來說,是8.7% 一周的報酬。

12/14:開NVDA 515/50 Dec 18 Put credit spread,一個合約拿112。12/15 用50 關倉,實拿62。以500 margin 來說,是12% 報酬。

12/14:開PFE 45/42 Dec 31 Call credit spread,一個合約拿35。12/16 用12 關倉,實拿23。以300 margin 來說,是將近8% 報酬。

12/17:開 PLTR Dec 24, 25 Sell Put,一個合約拿76。12/21 用18關倉,實拿58。

12/18:開SNOW Dec 24, 295/300/390/395 Iron Condor,一個合約拿87,margin 500。放至過期,權利金全拿。

12/22:開PLTR Dec 31, 26 Put,一個合約拿71。到期在價內,履約。要買進100股PLTR。

12/24:開MO Jan 15, 45/43 Call credit spread,一個合約拿32。12/31 以12 關倉。一個合約實拿20,共兩個合約。

帳戶1總結

帳戶1在12月產生的股息是2.28,產生的選擇權現金流為498,用這些金額買了下面這些股息成長股:BEN, HRL, PRU, KR,共花了383

目前帳戶1 的股息成長的投入部分是2,996, 總殖利率是4.37%, 預期一年的股息共145美金。五年平均的股息成長為9.2%。整體portfolio來說,符合Chowder’s rule 的預期。

整體的資產配置,剩下四個部分還沒買進。看看2021年有什麼入手的機會,慢慢買。

帳戶2持股異動

帳戶2 雖然金額比較大,但買比較多高成長但不發股息的公司,所以股息成長股買入的速度也不快。

與帳戶1不同的是:帳戶2 的金額大一點,所以一些股價比較高的公司,Joseph 沒辦法在帳戶1買,只好在帳戶2開倉。

帳戶2 在2020年12月,買了1005美金的股票,分成下面四間公司。

買 Prudential Financial

12/9 買入PRU, 81.35 買了4股,殖利率在 5.41%,其餘見上方。

一年會帶來 17美金的收入。

買CBOE

CBOE 是芝加哥期權交易所,算是金融股,但 Joseph 心中更像是科技股,這主要是作選擇權、期權的交易中心,是美國最大的期權交易所。

89.24 買了4股,殖利率1.88%,過去五年股息成長為 12%。稍低於 Chowder’s rule,但 Joseph 每年在CBOE 花了這麼多錢,當個股東挺划算的。

CBOE 比較少人分析。目前雖然不是獨家,但勝似獨家。股價不一定會好看,因為較少炒作。但公司的價格肯定是低估的。長期看好,風險很低。

買AbbVie

AbbVie (ABBV) 是巴菲特的公司2020年Q3 新增持的公司。Abbv 是 Joseph 很喜歡的公司,在ABBV 與 ABT 分拆成兩公司之前,Joseph 就持有好一段時間,後來分拆之後,為了買房子,就把帳戶清空了。後來老婆的退休帳戶隔了幾年買進,但自己的帳戶卻還沒有買。

Abbv 是103.52 買的,共買2股。股息5.02%,過去五年股息成長為20%。雖然之前因為Allergen 併購的事情,讓財務報表上不是那麼好看。但Joseph 相信公司的經營能力,在接下來一、兩年就可以走出來了,股息應該會有進一步的成長。

買AT&T

帳戶1 在11月買進了AT&T,12月的時候,AT&T 仍維持這個股價區間,不買太可惜了。

28.845 買了4張,一共115.38。7.21%的殖利率,每年大約2%的股息成長。

帳戶2現金流

帳戶2 可以用作選擇權部分的金額較高,所以產生的現金流會比較多。這部分sell put, sell call 兩種都作。

帳戶2產生的選擇權現金流為4608美金,其中2984是靠Telsa的Call,剩下1624是其它的公司。

11/30 賣了FVRR的Dec 18, 170 put,收了320。12/4 以120關倉。實收200。

12/1:賣TSLA 640 Dec 11 的Call 收2.86。12/2 以.89關倉。實收 197。

12/2:賣TSLA 620 Dec 11 的Call 收1.84,12/4 以.09關倉。實收175。

12/4:賣NIO 38, Dec 11的PUT,收.83,12/7 以.27關倉。實收56。

12/4:賣TSLA 670 Dec 18 的Call, 收330。放到過期。

12/7:在CHWY財報前,賣CHWY 70, Dec 11的put, 收133。12/9 財報後.17關倉。實收116。

12/8:賣PLTR 26 Dec 11的PUT,收77。放到過期。

12/9: 賣FVRR Dec 18, 175 put,收215。12/11 買回,105。實收110。

12/11: 賣PLTR Dec 18, 25 Put (~Delta 30), 收82。12/17 以 12 關倉。實收70。

12/11:賣NIO Dec 18, 29 Put (~Delta 30), 收100。12/16 以30 關倉。實收70。

12/14:賣TSLA Dec 18, 780 Call, (~Delta 10),收324。12/15 以88關倉。實收236。

12/14:賣TSLA Dec 18, 740 Call (~delta 10),收208。12/18 以60關倉。實收148。

12/16:賣TDOC Dec 24, 180 Put, 收350。12/17 以75關倉。實收275。

12/18:賣PLTR Dec 24, 25 Put,收65。12/21 以19關倉。實收 46。

12/18:賣TSLA Dec 24, 800 Call,收855。12/21 以42 關倉,實收813。

12/21:賣FVRR Jan 15, 190 的Put,收530。仍持倉。

12/21:賣TSLA Dec 31, 750 的Call,收474。12/23 以89 關倉,實收385。

12/22:賣PLTR, Dec 31, 26 Put,收74。在價內,所以會買進100股。

12/23:賣TSLA Dec 31, 700 的Call,收255。12/29 以68 關倉,收187。

12/29:賣TSLA Jan 8, 730的Call,收513。仍持倉。

帳戶2總結

帳戶2 在股息成長股投入的比較慢,因為都在玩選擇權賣方與成長股。

12 月沒有股息收入,產生的選擇權現金流為4608美金,其中2984是靠Telsa的Call,剩下1624是其它的公司

利用這些選擇權產生的現金流,買了PRU, CBOE, ABBV, T花了1005。

目前帳戶2 的股息成長的投入部分是1492, 總殖利率是3.64%, 預期一年會產生54美金。五年平均的股息成長為11.3%。整體portfolio來說,符合Chowder’s rule 的預期。

資產配置上有點不平均,因為12月的時候,看到符合條件的公司,基本就是能源、金融與醫藥。看來看,就只好買了比較多金融部分的。

持股股息提高與異動

Enbridge (ENB) 提高股息

從0.81 提到 0.84, 成長3.1%。Joseph 這部分會成長0.59。

Pfizer (PFE) 提高股息

從0.38 提高到0.39,成長2.6%。不過這只是短期的,以後分拆的公司發股息之後,應該會降回來。但PFE 表示兩間公司加起來的股息會比以前多。

參見:https://investors.pfizer.com/investor-news/press-release-details/2020/Pfizer-Declares-First-Quarter-2021-Dividend/default.aspx

AT&T (T) 不提高股息

AT&T  不提高股息,雖然看上去是股息成長投資的大忌,但ATT 現在確實要專注在投資、減債,為下一個世代的通訊鋪路。

Franklin (BEN) 提高股息

Ben 將股息從.27提高到.28。這部分在帳戶持股小,沒什麼太大的影響。

總結

透過比較積極的選擇權操作,產生現金流的方式,讓自己有源源不斷的錢來買股息成長股,在波動大的2020年,是個不錯的操作方式。

2021年會發生什麼,誰也無法知道。做好資產配置,風險管控,讓我們一起在2021累積更多美金!

祝大家新年快樂~

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About the Author

Joseph從2008年踏入美股投資的領域,過了幾年的探索,終將投資原則放在價值與成長投資。這裡是我的心得分享,希望與大家交流!

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