2020 年11月的更新感覺才沒過多久，又要來2020年12月的更新了。奇幻的2020年終於要結束了，大家的投資績效還好嗎？
下面 Joseph 更新一下兩個帳戶的異動。這兩個帳戶都是退休帳戶，以長期持有為主，利用選擇權產生的現金，加速累積資產的過程。
帳戶1持股異動
帳戶1 由於一年只能存6000 美金，本來金額就比較少，再加上留一部分作選擇權的現金流，所以開倉的速度會比較慢。
2020年12月花了382.566 買了下面四間公司的股票。
買入BEN
Ben 是 Franklin Resources，中文為富蘭克林坦伯頓基金集團，這大家可能就聽過了。
Ben 買的價格是23.59, 4.58%的股息，近5年的股息成長是12%，近20年則是14%，符合Chowder’s Rule 的15%。
這部分用的是 WBA sell put 來的現金流，所以只買了3股，補一下Financials 部分配置不足。
這部分買的少，預期會帶來1年3元的現金流。
買入HRL
消費者常用品 (Consumper Staples) 這個部分，一直沒配置夠。Altria (MO) 是這個部分，但還想要提高比例。
股息貴族荷美爾食品(HRL) 在 Gucci 的2017年就介紹過，當時股價 30.92。2020年12月 Joseph 買進的時候，是47.85，買2股。殖利率是2.05%，過去五年的成長是13%，符合Chowder’s rule 的目標。
這部份帶來的股息只有1 美金上下，但成長相信會很快，公司的股價應該也會緩步上漲。
買入PRU
Prudential Financial 在2020年12月，兩個帳戶分別買入。
這個帳戶是 12/18買的，77.35 買了2股，殖利率5.73%，過去五年公司的股息成長為13%。
這一年會帶來8美金的收入。
買入KR
之前是帳戶2在11月買進KR，買入之後又跌了大概5%。帳戶1就加入。
12/22 購買，一股30.698，買了2股。殖利率2.34%，其餘與11月資料一樣。
帳戶1現金流
2020 年12 月，這帳戶產生了498 美金的現金流。
2020年11月賣的Walgreens 38.5 的put，隨著WBA 回漲，12/4 買回，用了.03。為了3塊，套著3850的現金，實在不划算。
沒找到好的標的。
12/4: 開 TSLA 690/700 Call credit spread，一個合約拿35，兩個合約共拿70。放至過期。
12/11：開TSLA 500/490 Put credit spread，一個合約拿143。12/14 用56關倉，實拿87。以1000的margin來說，是8.7% 一周的報酬。
12/14：開NVDA 515/50 Dec 18 Put credit spread，一個合約拿112。12/15 用50 關倉，實拿62。以500 margin 來說，是12% 報酬。
12/14：開PFE 45/42 Dec 31 Call credit spread，一個合約拿35。12/16 用12 關倉，實拿23。以300 margin 來說，是將近8% 報酬。
12/17：開 PLTR Dec 24, 25 Sell Put，一個合約拿76。12/21 用18關倉，實拿58。
12/18：開SNOW Dec 24, 295/300/390/395 Iron Condor，一個合約拿87，margin 500。放至過期，權利金全拿。
12/22：開PLTR Dec 31, 26 Put，一個合約拿71。到期在價內，履約。要買進100股PLTR。
12/24：開MO Jan 15, 45/43 Call credit spread，一個合約拿32。12/31 以12 關倉。一個合約實拿20，共兩個合約。
帳戶1總結
帳戶1在12月產生的股息是2.28，產生的選擇權現金流為498，用這些金額買了下面這些股息成長股：BEN, HRL, PRU, KR，共花了383。
目前帳戶1 的股息成長的投入部分是2 ,996, 總殖利率是4.37%， 預期一年的股息共145美金。五年平均的股息成長為9.2%。整體portfolio來說，符合Chowder’s rule 的預期。
整體的資產配置，剩下四個部分還沒買進。看看2021年有什麼入手的機會，慢慢買。
帳戶2持股異動
帳戶2 雖然金額比較大，但買比較多高成長但不發股息的公司，所以股息成長股買入的速度也不快。
與帳戶1不同的是：帳戶2 的金額大一點，所以一些股價比較高的公司，Joseph 沒辦法在帳戶1買，只好在帳戶2開倉。
帳戶2 在2020年12月，買了1005美金的股票，分成下面四間公司。
買 Prudential Financial
12/9 買入PRU, 81.35 買了4股，殖利率在 5.41%，其餘見上方。
一年會帶來 17美金的收入。
買CBOE
CBOE 是芝加哥期權交易所，算是金融股，但 Joseph 心中更像是科技股，這主要是作選擇權、期權的交易中心，是美國最大的期權交易所。
89.24 買了4股，殖利率1.88%，過去五年股息成長為 12%。稍低於 Chowder’s rule，但 Joseph 每年在CBOE 花了這麼多錢，當個股東挺划算的。
CBOE 比較少人分析。目前雖然不是獨家，但勝似獨家。股價不一定會好看，因為較少炒作。但公司的價格肯定是低估的。長期看好，風險很低。
買AbbVie
AbbVie (ABBV) 是巴菲特的公司2020年Q3 新增持的公司。Abbv 是 Joseph 很喜歡的公司，在ABBV 與 ABT 分拆成兩公司之前，Joseph 就持有好一段時間，後來分拆之後，為了買房子，就把帳戶清空了。後來老婆的退休帳戶隔了幾年買進，但自己的帳戶卻還沒有買。
Abbv 是103.52 買的，共買2股。股息5.02%，過去五年股息成長為20%。雖然之前因為Allergen 併購的事情，讓財務報表上不是那麼好看。但Joseph 相信公司的經營能力，在接下來一、兩年就可以走出來了，股息應該會有進一步的成長。
買AT&T
帳戶1 在11月買進了AT&T，12月的時候，AT&T 仍維持這個股價區間，不買太可惜了。
28.845 買了4張，一共115.38。7.21%的殖利率，每年大約2%的股息成長。
帳戶2現金流
帳戶2 可以用作選擇權部分的金額較高，所以產生的現金流會比較多。這部分sell put, sell call 兩種都作。
帳戶2產生的選擇權現金流為4608美金，其中2984是靠Telsa的Call，剩下1624是其它的公司。
11/30 賣了FVRR的Dec 18, 170 put，收了320。12/4 以120關倉。實收200。
12/1：賣TSLA 640 Dec 11 的Call 收2.86。12/2 以.89關倉。實收 197。
12/2：賣TSLA 620 Dec 11 的Call 收1.84，12/4 以.09關倉。實收175。
12/4：賣NIO 38, Dec 11的PUT，收.83，12/7 以.27關倉。實收56。
12/4：賣TSLA 670 Dec 18 的Call, 收330。放到過期。
12/7：在CHWY財報前，賣CHWY 70, Dec 11的put, 收133。12/9 財報後.17關倉。實收116。
12/8：賣PLTR 26 Dec 11的PUT，收77。放到過期。
12/9: 賣FVRR Dec 18, 175 put，收215。12/11 買回，105。實收110。
12/11: 賣PLTR Dec 18, 25 Put (~Delta 30), 收82。12/17 以 12 關倉。實收70。
12/11：賣NIO Dec 18, 29 Put (~Delta 30), 收100。12/16 以30 關倉。實收70。
12/14：賣TSLA Dec 18, 780 Call, (~Delta 10)，收324。12/15 以88關倉。實收236。
12/14：賣TSLA Dec 18, 740 Call (~delta 10)，收208。12/18 以60關倉。實收148。
12/16：賣TDOC Dec 24, 180 Put, 收350。12/17 以75關倉。實收275。
12/18：賣PLTR Dec 24, 25 Put，收65。12/21 以19關倉。實收 46。
12/18：賣TSLA Dec 24, 800 Call，收855。12/21 以42 關倉，實收813。
12/21：賣FVRR Jan 15, 190 的Put，收530。仍持倉。
12/21：賣TSLA Dec 31, 750 的Call，收474。12/23 以89 關倉，實收385。
12/22：賣PLTR, Dec 31, 26 Put，收74。在價內，所以會買進100股。
12/23：賣TSLA Dec 31, 700 的Call，收255。12/29 以68 關倉，收187。
12/29：賣TSLA Jan 8, 730的Call，收513。仍持倉。
帳戶2總結
帳戶2 在股息成長股投入的比較慢，因為都在玩選擇權賣方與成長股。
12 月沒有股息收入，產生的選擇權現金流為4608美金，其中2984是靠Telsa的Call，剩下1624是其它的公司。
利用這些選擇權產生的現金流，買了PRU, CBOE, ABBV, T花了1005。
目前帳戶2 的股息成長的投入部分是1492, 總殖利率是3.64%， 預期一年會產生54美金。五年平均的股息成長為11.3%。整體portfolio來說，符合Chowder’s rule 的預期。
資產配置上有點不平均，因為12月的時候，看到符合條件的公司，基本就是能源、金融與醫藥。看來看，就只好買了比較多金融部分的。
持股股息提高與異動
Enbridge (ENB) 提高股息
從0.81 提到 0.84, 成長3.1%。Joseph 這部分會成長0.59。
Pfizer (PFE) 提高股息
從0.38 提高到0.39，成長2.6%。不過這只是短期的，以後分拆的公司發股息之後，應該會降回來。但PFE 表示兩間公司加起來的股息會比以前多。
AT&T (T) 不提高股息
AT&T 不提高股息，雖然看上去是股息成長投資的大忌，但ATT 現在確實要專注在投資、減債，為下一個世代的通訊鋪路。
Franklin (BEN) 提高股息
Ben 將股息從.27提高到.28。這部分在帳戶持股小，沒什麼太大的影響。
總結
透過比較積極的選擇權操作，產生現金流的方式，讓自己有源源不斷的錢來買股息成長股，在波動大的2020年，是個不錯的操作方式。
2021年會發生什麼，誰也無法知道。做好資產配置，風險管控，讓我們一起在2021累積更多美金！
祝大家新年快樂~
[…] 其實在帳戶2已經有了，在2020年12月買入。ABBV […]
[…] 買入3股，28.43。T 在2020年11月就開倉了，12月在帳戶2也開倉。 […]